किराए के बैंक खातों से साइबर ठगी

मध्य प्रदेश के जिला नरसिंहपुर का गोटेगांव कस्बा जिस का नाम श्रीधाम है, शंकराचार्य स्वामी स्वरूपानंद सरस्वती की तपोस्थली के रूप में पूरे देश में जाना जाता है. 9 मई, 2023 की बात है. श्रीधाम रेलवे स्टेशन से चंद कदमों की दूरी पर ही पुलिस स्टेशन गोटेगांव में टीआई हिमलेंद्र पटेल अपने कक्ष में बैठे एक पुराने केस की फाइल पलट रहे थे, तभी एक 20-21 साल के नवयुवक ने उन के कमरे के सामने दस्तक देते हुए कहा, “सर, क्या मैं अंदर आ सकता हूं?”

“हां, आ जाइए.” टीआई ने कहा.

वह युवक कमरे में दाखिल हुआ और टीआई के इशारे पर कुरसी पर बैठ गया.

“बोलो क्या काम है?” फाइल से नजरें हटाते हुए टीआई बोले.

“सर, मेरा नाम शिवम कहार है. मेरे पिताजी सुनील कहार इस दुनिया में नहीं हैं. मैं बैलहाई इलाके में रहता हूं. सर, मेरे साथ बैलहाई में रहने वाले कमलेश पटेल और उस के साथियों ने मारपीट की है, मैं इस की रिपोर्ट लिखाने आया हूं.” घबराते हुए युवक बोला.

“आखिर मारपीट की कोई वजह भी तो होगी, राह चलते कोई किसी के साथ भला मारपीट क्यों करेगा?” टीआई पटेल ने उस से पूछा.

“सर, वजह कोई खास नहीं, पैसों के लेनदेन की वजह से कहासुनी हुई तो कमलेश और उस के दोस्त ब्रजेश, छोटू और अमन हाथापाई पर उतर आए.” शिवम ने बताया.

“किस तरह का लेनदेन था? क्या तुम ने उन लोगों से पैसे उधार लिए थे? उधारी का पैसा देने में कोताही कर रहे होगे?” टीआई पटेल सख्त हो कर बोले.

“नहीं सर, मैं ने किसी से पैसे उधार नहीं लिए थे. मुझे पैसों की जरूरत थी तो मैं ने अपने बैंक का एटीएम कार्ड और मोबाइल सिम कमलेश पटेल को दिया था. जब मैं ने अपने अकाउंट की डिटेल निकलवाई तो मुझे पता चला कि इस में 8-9 लाख रुपए का लेनदेन हुआ है. जब मैं ने कमलेश से अपना एटीएम वापस मांगा तो वह गालियां देने लगा. तभी उस के दोस्त भी वहां आ गए और सभी ने मिल कर मुझे खूब पीटा.” शिवम रोते हुए बोला.

टीआई हिमलेंद्र पटेल ने शिवम कहार की शिकायत नोट करते हुए इस की जांच के लिए अधीनस्थ स्टाफ को निर्देशित कर दिया.

ठगों ने शिवम के खाते में की 8-9 लाख की ट्रांजैक्शन

गोटेगांव में रहने वाले 21 साल के शिवम कहार की रिपोर्ट की जांच करने पर पता चला कि कमलेश पटेल निवासी गोटेगांव द्वारा लोन दिलाने एवं सिबिल स्कोर अच्छा करने का लालच दे कर शिवम से यूनियन बैंक औफ इंडिया और एक्सिस बैंक में खाते खुलवाए गए थे. बाद में कमलेश ने शिवम का खाता नंबर, एटीएम कार्ड और पिन ले कर उस के एक्सिस बैंक के खाते से 8-9 लाख रुपए का ट्रांजैक्शन कमलेश पटेल और उस के साथियों द्वारा मिल कर किया गया था.

पुलिस थाना गोटेगांव में शिवम कहार की रिपोर्ट पर कमलेश और उस के साथियों के खिलाफ भादंवि की धारा 420, 467, 120बी का अपराध दर्ज कर विवेचना में लिया गया. इस मामले की सूचना एसपी अमित कुमार को मिली तो उन्होंने आरोपियों की पतासाजी एवं गिरफ्तारी के लिए एडिशनल एसपी सुनील शिवहरे के निर्देशन और एसडीओपी (गोटेगांव) भावना मरावी की अध्यक्षता में विशेष पुलिस टीम गठित की गई.

पुलिस टीम आरोपियों की तलाश में जुट गई और स्थानीय मुखबिरों को भी सक्रिय कर दिया. जानकारी एकत्रित की गई. पुलिस टीम ने रिपोर्टकर्ता शिवम कहार से एक बार फिर पूछताछ की तो उस ने अपने साथ हुई धोखाधड़ी की जो कहानी बताई, उस से पुलिस अधिकारियों के होश उड़ गए.

दोस्त के जरिए ठग गैंग से हुआ संपर्क

बैलहाई आजाद वार्ड, गोटेगांव का रहने वाला शिवम कहार कुल जमा नौवीं जमात तक पढ़ा है. शिवम के पिता की साल 2020 में कोरोना से मौत हो गई थी. घर में मां और छोटी बहन को पालने की जिम्मेदारी उसी के कंधों पर आ गई थी. भाईबहन दोनों ही अविवाहित हैं. पिछले 3 सालों से वह चायनाश्ते की दुकान पर काम कर रहा है.

5 महीने पहले दिसंबर, 2022 में शिवम की मम्मी की तबीयत खराब हुई तो वह अपने दोस्त सरदार पटेल वार्ड में रहने वाले जय मुडिय़ा के पास पहुंच कर बोला, “यार जय, घर में मम्मी की तबीयत खराब है और मेरे पास उन की दवाइयों के लिए पैसे भी नहीं है. कुछ रुपए मुझे उधार दे दे, मैं जल्द तुझे लौटा दूंगा.”

“मेरे भाई, तुझे तो पता है कि मेरी माली हालत इतनी अच्छी नहीं है कि तुझे रुपए उधार दे सकूं. लेकिन एक शख्स है जो तुझे रुपए उधार दे सकता है.” जय ने शिवम को समस्या का हल बताते हुए कहा.

“बता यार कौन है वो, जो मुझे इस बुरे वक्त में रुपए उधार दे सकता है?” शिवम उतावला हो कर बोला.

“2-3 महीने पहले मुझे भी पैसों की जरूरत थी, तब मेरा संपर्क गोटेगांव के एक लडक़े से हुआ था जिस का नाम कमलेश पटेल है. उस ने मुझ से बैंक का एटीएम कार्ड, बैंक से लिंक सिम कार्ड लिया था. इस के एवज में उस ने मुझे 3 हजार रुपए दिए थे.

तभी उस ने कहा था कि यदि किसी और को पैसे कमाने हो तो उस से भी बैंक अकाउंट मांग लेना.” जय ने पूरी बात शिवम को समझाते हुए कहा.

“लेकिन इस में कोई गड़बड़ तो नहीं होगी?” आशंका जताते हुए शिवम ने पूछा.

“काहे की गड़बड़… हमारे अकाउंट में कहां के लाख रुपए जमा हैं.” भरोसा दिलाते हुए जय बोला.

जय ने शिवम की तसल्ली के लिए स्पीकर औन कर के कमलेश से बात की.

जय ने पूछा, “कमलेश भाई मेरा एक दोस्त शिवम है, जो अपना अकाउंट आप को देना चाहता है, लेकिन वह जानना चाहता है कि आप इस अकाउंट का क्या उपयोग करते हो?”

इस पर कमलेश ने फोन पर ही बताया, “मैं इस तरह कई लोगों से खाते ले कर आगे दूसरे व्यक्तियों को भेजता हूं. वे लोग इन

खातों में 3-4 लाख रुपए ओटीपी और लिंक के माध्यम से जमा कराते हैं. इस के बाद एटीएम और सिम के जरिए रुपए अकाउंट से निकाल लेते हैं. कुछ समय बाद फिर बैंक अकाउंट का उपयोग बंद कर देते हैं.”

साइबर कैफे वाला भी शामिल था ठग गैंग में

जय मुडिय़ा और कमलेश पटेल की बातों पर भरोसा करते हुए शिवम ने जय की मार्फत अपना यूनियन बैंक औफ इंडिया का एटीएम कार्ड व खाते से जुड़ा सिम कार्ड कमलेश को दे दिया. कमलेश से इस के बदले में उसे 2 हजार रुपए मिल गए. करीब 10 दिनों बाद शिवम के पास कमलेश पटेल का फोन आया.

उस ने जय का हवाला देते हुए बताया कि जो एटीएम कार्ड और सिम उस ने दिया है, वह सही ढंग से काम नहीं कर रहा है. उस ने दूसरा एटीएम जारी कराने और अकाउंट से दूसरा मोबाइल नंबर भी रजिस्टर्ड करवाने के लिए कहा.

इस काम के लिए कमलेश ने उसे रिपटा के पास साइबर पौइंट दुकान पर भेजा, जहां उस दुकानदार ने उस के नाम पर दूसरी सिम एक्टिवेट कर खुद रख ली और नंबर दे कर उसे बैंक खाते में लिंक कराने के लिए कहा.

साइबर पौइंट संचालक के कहे अनुसार शिवम ने बैंक जा कर अपने अकाउंट से नया मोबाइल नंबर लिंक करा कर दूसरा एटीएम कार्ड जारी करवा लिया और उसी साइबर पौइंट वाली दुकान के संचालक को दे दिया.

इस के एक सप्ताह बाद फिर कमलेश का फोन आया. उस ने शिवम से कहा, “और रुपयों की जरूरत हो तो दूसरे बैंक का एटीएम कार्ड और दूसरा सिम कार्ड लिंक करा कर दे सकते हो.”

कमलेश की बातों से शिवम के मन में लालच आ गया. कमलेश के कहे अनुसार शिवम ने एक्सिस बैंक का एटीएम कार्ड साइबर पौइंट दुकान पर दे दिया और दूसरी सिम भी लिंक करा दी. लेकिन इस बार दुकानदार ने 2 हजार रुपए नहीं दिए. इस के कुछ दिन बाद उस ने बैंक जा कर वह एटीएम कार्ड ब्लौक करा दिया. जब शिवम ने कमलेश से रुपए न मिलने की शिकायत की तो इस के बाद कमलेश ने संपर्क करना बंद कर दिया.

8 मई को वह कमलेश को दिए गए एक्सिस बैंक खाते की डिटेल पता करने बैंक गया तो पता चला कि उस के खाते में 9 लाख रुपए से अधिक का लेनदेन हुआ है. उस के खाते से लगातार लेनदेन किया जा रहा था, जबकि उस ने खाता खुलवाने के बाद खुद कभी एक भी रुपया जमा नहीं किया था. इस बात का उलाहना जब शिवम ने कमलेश और उस के साथियों को दिया तो वे हाथापाई पर उतर आए.

साइबर ठगों तक पहुंच गई पुलिस

शिवम की बात सुन कर पुलिस समझ गई कि यह एक गैंग है जो सुनियोजित तरीके से धंधा कर रहा है. पुलिस टीम को अब उस गैंग तक पहुंचना था. पुलिस ने जब जांच आगे बढ़ाई तो पता चला कि कमलेश पटेल ने इस तरह की डील और भी कई लोगों के साथ की हुई है. एसडीओपी भावना मरावी और गोटेगांव टीआई हिमलेंद्र पटेल ने जब इस की कडिय़ां जोड़ीं तो एक बड़े साइबर ठग गिरोह की जानकारी सामने आई.

जांच के दौरान पता चला कि शिवम जैसे ही कई लोगों के साथ कमलेश पटेल और उस की गैंग ने बैंक अकाउंट में धोखाधड़ी की है. पुलिस ने जब एकएक कर के 35 बैंक खातों की डिटेल खंगाली तो पता चला कि पिछले 5 महीने के दौरान इन बैंक खातों में मध्य प्रदेश, उत्तर प्रदेश, गुजरात, महाराष्ट्र, तेलंगाना, पश्चिम बंगाल, तमिलनाडु, राजस्थान, पंजाब, हरियाणा आदि राज्यों के लोगों के साथ धोखाधड़ी कर करोड़ों रुपयों का लेनदेन किया गया है.

बैंक अकाउंट को किराए पर लेने वाला यह गिरोह गोटेगांव और आसपास के लोगों को यह बोल कर बैंक खाते खुलवाते थे कि वे उन्हें आसानी से लोन दिलवाएंगे. इस के लिए उन का सिबिल स्कोर बढ़ाएंगे, जिस से ज्यादा लोन मिल सके. इस के लिए वे लोगों के बैंक पासबुक, एटीएम कार्ड और खाते से लिंक मोबाइल का सिम कार्ड खुद रख लेते थे.

फिर यह लोग ऐसे बैंक अकाउंट आकाश राजपूत नाम के ठग को बेचते थे. आकाश इन बैंक खातों को जामताड़ा, पश्चिम बंगाल, दिल्ली के साइबर फ्रौड करने वाले गिरोह को बेच देता था. ज्यादातर खाताधारकों को यह पता ही नहीं चलता था कि उन के खातों में लाखों का लेनदेन किया जा रहा है.

डिजिटल टेक्नोलौजी के दौर में देश में साइबर क्राइम जिस तेजी से बढ़ रहे हैं, पुलिस के सामने चुनौतियां भी बढ़ी हैं. पढ़ेलिखे नौजवानों को सरकार नौकरी नहीं दे पा रही. ऐसे में युवा पीढ़ी अपराध की ओर बढ़ रही है. साइबर क्राइम की घटनाएं केवल अब बड़े शहरो में ही नहीं, छोटेछोटे गांवकस्बों में तेजी से बढ़ रही हैं.

मध्य प्रदेश के नरसिंहपुर जिले में साइबर क्राइम का यह अनूठा मामला था, जिस में साइबर ठग बैंक अकाउंट को किराए पर दे कर उन अकाउंट में करोड़ों रुपए का लेनदेन करते थे.

मध्य प्रदेश के तमाम लोगों के अकाउंट ले रखे थे किराए पर

साइबर ठगों को किराए पर बैंक अकाउंट उपलब्ध कराने वाले इस गैंग ने नरसिंहपुर, बैतूल, जबलपुर समेत दूसरे शहरों के लोगों को टारगेट कर रखा था. इस के पहले मध्य प्रदेश के ग्वालियर, शिवपुरी और गुना में यह गैंग पुलिस के हत्थे चढ़ चुका था.

पुलिस ने जिन साइबर ठगी करने वाले लोगों को हिरासत में लिया है, उन में से एक आकाश सिंह राजपूत गैंग का सरगना है.

27 साल का आकाश गोसलपुर जबलपुर का रहने वाला है. उस के खिलाफ हिमाचल प्रदेश के शिमला, राजस्थान, मध्य प्रदेश सहित अन्य राज्यों में साइबर फ्रौड और अन्य मामलों के 25 अपराध दर्ज हैं. जबलपुर पुलिस उसे जिलाबदर कर चुकी है.

ग्रेजुएट आकाश ने साइबर ठगी से एक महीने में 20 लाख रुपए कमीशन के जरिए कमाए थे. उस के पास से जब्त की गई कार इसी रकम से खरीदी गई थी.

दूसरा आरोपी शिवम उर्फ ब्रजेश राजपूत का काम लोगों से बैंक खाता खुलवाना था. वह पशु चिकित्सालय गोटेगांव के सामने रहता है और साइबर कैफे चलाता है. कैफे में आने वाले कम उम्र के लडक़ों को वह रुपयों का लालच दे कर बैंक में अकाउंट खुलवाता था. फिर अकाउंट का एटीएम कार्ड और सिम कार्ड को अपने पास रख कर युवाओं को 2-3 हजार रुपए दे देता था. इस के खिलाफ मारपीट के मामले भी दर्ज हैं.

पकड़ा गया एक आरोपी अश्विन पटेल गोटेगांव के कुम्हड़ाखेड़ा का रहने वाला है, जो आकाश का खास साथी है. यह बैंक खाता नंबर, पैसे, फरजी सिम आदि पहुंचाने कई बार पश्चिम बंगाल के हावड़ा जा चुका है. इसे इस ठगी के नेटवर्क के बारे में काफी कुछ पता है. अनिल उर्फ छोटू पटेल गोटेगांव के बैलहाई का रहने वाला है, जो लोगों के बैंक खाते खुलवाता था और उन की डिटेल्स आकाश और अश्विन को देता था.

वाट्सऐप ग्रुप में बोली लगती थी बैंक अकाउंट की

एक और आरोपी आजाद वार्ड गोटेगांव का रहने वाला अमन गोरिया है, जिस का काम भी बैंक खातों की व्यवस्था करना था. यह लोगों को उन का सिबिल स्कोर बेहतर बनाने का झांसा देता था तथा बैंक से लोन दिलाता था. पकड़ा गया छठवां आरोपी अवधेश उर्फ राणा राजपूत गोटेगांव के समीप गांव गोहचर का रहने वाला है. राणा भी ग्रामीणों के बीच जा कर लोन दिलाने का झांसा दे कर बैंक खाते खुलवाता था.

जीतने का लालच देते हैं और फिर लौटरी का अमाउंट ट्रांसफर करने के नाम पर लोगों के बैंक खाते की सीक्रेट डिटेल्स जैसे- कार्ड नंबर, सीवीवी कोड, ओटीपी आदि हासिल कर के उन के बैंक खाते में मौजूद सारे पैसे उड़ा लेते हैं.

ऐसे धोखेबाजों और साइबर फ्रौड से बचे रहने के लिए सरकार लगातार लोगों को जागरूक करती रहती है. लोगों को यह बात ध्यान में रखनी चाहिए कि कोई भी अनजान व्यक्ति आप के बैंक अकाउंट की डिटेल के लिए फोन, एसएमएस या ईमेल करे तो इसे इग्नोर कर दें. इस के बावजूद भी यदि कोई साइबर फ्रौड का शिकार हो तो सब से पहले बैंक को सूचना दे कर नजदीकी पुलिस स्टेशन में अपनी शिकायत अवश्य दर्ज कराएं.

—भावना मरावी

एसडीओपी (गोटेगांव) नरसिंहपुर